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Factoring auf dem Vormarsch: Für den Mittelstand verlieren Banken an Bedeutung

Kleine und mittelständische Unternehmen möchten unabhängiger von Krediten sein.
Dies zeigt eine aktuelle Studie des Bundesverbandes Factoring für den Mittelstand (BFM). Hingegen rücken Finanzierungen, die Kredite ergänzen oder ersetzen können, verstärkt in den Fokus.

Laut dieser Studie wünschen sich 57 Prozent der KMU in Deutschland mehr Unabhängigkeit von ihrer Hausbank. Diese Haltung ist besonders in Unternehmen mit 2,5 bis 50 Mio. Euro ausgeprägt. Zudem in den Branchen Im- und Export (zu 63 Prozent) sowie 62 Prozent im Handel. In der Studie ist außerdem ersichtlich, dass jeder zweite Finanzentscheider in KMU Vorteile bei modularen Lösungen erkennt.

Neben Eigen- und Fremdkapital umfasse laut 48 Prozent der befragten Teilnehmer eine ausgewogene Finanzierung auch alternative Finanzierungslösungen wie beispielsweise Factoring oder Leasing. Laut BFM zeichnet sich schon länger der verstärkte Fokus auf alternative Finanzierungen ab.

Factoring auf dem Vormarsch: Für den Mittelstand verlieren Banken an Bedeutung

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Modulare Unternehmensfinanzierung gewinnt an Bedeutung

Mehr als zwei Drittel der Entscheider gehen davon aus, dass die Finanzierung als strategisches Element an Bedeutung gewinnen wird. Aus diesem Grund spielen bankenunabhängige Finanzierungslösungen wie Factoring eine immer größere Rolle. Bereits 15 Prozent der mittelständischen Unternehmen nutzen den kontinuierlichen Verkauf von Forderungen als Finanzierungsmöglichkeit. Ein Hemmnis für Unternehmen, diese Umsatzfinanzierung einzusetzen, stellt die mangelnde Vertrautheit mit dem Finanzierungsmodell dar. 75 Prozent der Befragten erklären, sie wissen zu wenig über Factoring, um es für ihr Unternehmen zu nutzen. Hierbei wirkt die Elbe Finanzgruppe entgegen. Sie nimmt sich Zeit für ein ausführliches Beratungsgespräch und findet für jedes Geschäft eine maßgeschneiderte Lösung.

Elbe Finanzgruppe unterstützt Unternehmen dabei, noch erfolgreicher zu werden

Neben Factoring werden auch weitere bankenunabhängige Finanzierungsmöglichkeiten immer beliebter. Hierzu zählen die Einkaufsfinanzierung (Finetrading), Leasing sowie Inkasso.

Mit der Elbe Finanzgruppe haben Kunden einen BaFin und Inkasso lizenzierten Partner an ihrer Seite, die all diese Finanzierungslösungen aus einer Hand bietet. Die Elbe Finanzgruppe hat es sich zur Aufgabe gemacht, Freiberufler, Start-ups sowie kleine und mittelständische Unternehmen durch zusätzliche Liquidität zu noch mehr Erfolg zu verhelfen. Als Maxime hat sich die Elbe Finanzgruppe der Geschwindigkeit verschrieben. Ziel ist es, schnellstmögliche Liquidität zu realisieren.

Die Elbe Finanzgruppe bezahlt offene Rechnungen

Die Elbe Finanzgruppe findet, dass auch Freiberufler und Unternehmen das Recht darauf haben, ihr Geld pünktlich zu erhalten. Genauso wie ein Angestellter auch. Mit der Rechnungsvorfinanzierung ist der Unternehmer unabhängig vom Zahlungsziel seiner Auftraggeber.

Anhand eines alltäglichen Beispiels eines Unternehmers erläutert Matthias Bommer die Finanzierungsmöglichkeit Factoring: „Ein Angestellter erhält jeden Monat sein Gehalt. Hingegen wird der Unternehmer oftmals erst nach Fertigstellung seines Projektes vergütet. Er muss in Vorleistung gehen und auf sein Geld warten. Das finden wir unfair. Aus diesem Grund erhält das Unternehmen von uns bereits am nächsten Werktag die Rechnung ausgezahlt. Somit verfügt es über planbare Liquidität. Zusätzlich kümmern wir uns um das Mahnwesen sowie den Ausfallschutz der Forderung. So kann sich der Unternehmer vollkommen auf sein Kerngeschäft konzentrieren.“

Die Elbe Finanzgruppe finanziert benötigte Arbeitsmittel

Die bankenunabhängige Finanzierungslösung Leasing erklärt Stefan Kempf anhand eines Transportunternehmens: „Der Spediteur benötigt kurzfristig zur Realisierung eines zusätzlichen Auftrages einen weiteren LKW. Häufig muss der Unternehmer bei seiner Bank lange Zeit warten, bis über eine Zu- oder Absage entschieden wird. Das finden wir zu kompliziert. Wir erarbeiten innerhalb kürzester Zeit eine Lösung, damit der Spediteur den zusätzlichen Auftrag binnen weniger Tage annehmen kann.“

Die Elbe Finanzgruppe finanziert Kundenaufträge vor

Mit der schnellen Möglichkeit einer Auftragsvorfinanzierung unterstützt die Elbe Finanzgruppe Unternehmen bei der unkomplizierten Auftragsabwicklung. Matthias Bommer erklärt das Produkt anhand eines Produktionsbetriebes: „Das Unternehmen muss für einen Auftrag mit Waren in Vorleistung gehen, um diesen in der vorgegebenen Zeit abwickeln zu können. Die Elbe Finanzgruppe hilft durch sofortige Vorfinanzierung dabei, das Projekt fristgerecht umzusetzen.“

Die Elbe Finanzgruppe managt offene Forderungen

Zur Abrundung des Finanzierungsangebotes verfügt die Elbe Finanzgruppe auch über eine Inkasso Lizenz.

Stefan Kempf sagt dazu: „Durch den Erwerb der Inkasso Lizenz bieten wir ein umfangreiches Lösungspaket für unsere Kunden. Damit sind wir bundesweit einer der wenigen Komplettanbieter für diese Zielgruppe.“

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Video zu dieser Pressemitteilung:

16.02.2017 15:14

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